つみたてNISA運用成績公開(2019年4月)

どうもメーカー営業マンです。

私はつみたてNISAを2018年から運用しています。もちろん、資産形成が目的です。

2018年の成績は下記記事をご参照ください。

–>> 2018年つみたてNISA運用成績公開

さて2019年4月のつみたてNISA運用成績を公開していきます。

つみたてNISA運用成績公開(2019年4月)

買付金額:533,531円
評価額 :557,099円

損益  :+23,568円 +4.4%(前月比+21,180円)

という結果となりました。

こちらもiDeCo同様、大幅にプラスとなって推移しました。

–>> iDeCo運用成績公開(2019年4月)

つみたてNISA構成銘柄(メーカー営業マンの場合)

私がつみたてNISAで購入している銘柄は下記となります。

ファンド名 拠出額/月
ひふみプラス 9,111円
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド 11,111円
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) 11,111円
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) 100円
eMAXIS 日経225インデックス 100円
eMAXIS 先進国株式インデックス 100円
eMAXIS バランス(8資産均等型) 100円
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 100円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 100円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100円
eMAXIS 新興国株式インデックス 100円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 100円
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 100円
iFree S&P500インデックス 100円
iFree 8資産バランス 100円
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) 100円
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)) 100円
野村6資産均等バランス 100円
つみたて先進国株式 100円
ニッセイ日経225インデックスファンド 100円
たわらノーロード 先進国株式 100円
世界経済インデックスファンド 100円
米国株式インデックス・ファンド 100円

メインで購入しているのは「ひふみプラス」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」「楽天・全米株式インデックスファンド」の3つとなります。

その他、100円で細かく投資信託を購入していますが、これは楽天銀行のハッピープログラムランクを上げるためです。それ以外は特に意味はありません。つみたてNISAの枠がもったいないんじゃないか、と思われるかもしれませんが、まぁ月にトータル2,000円くらいですし、良質な投資信託が揃ってますから問題ないでしょう。

個別銘柄ごとの評価損益を少しだけ除いてみます。

やっぱりまだ、ひふみプラスは含み損のまま。それ以外のメイン銘柄の2つは大幅にプラスなんですけどねぇ。

日本の中小型株がメインのひふみプラスは相当出遅れ気味ですね。日本株が出遅れているので仕方ありませんが。

しかし楽天VTIの勢いがすごい。やっぱり楽天VTI一本で十分かもしれません。

リスク分散という意味で、銘柄を3つに分散させたのですが、楽天VTIだけでも相当分散になっていますからね。

まぁ、面倒なので恐らく銘柄を入れ替えることはしないと思います。

20年間という長いスパンですので、気長に運用していきます。

 

Enjoy your investment Life!!